こんにちは
いよいよ8月も終わりました。子供達の夏休みも終わりましたね。今月もまたFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2024年8月末の資産額目標達成状況
2024年8月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は残高実績を当初計画の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は1.5%減少しました。
減少の理由は、日本株の下落と、円高による外貨建て資産価値の減少です。8月の前半時点では一時的に先月末と比較して10％以上の資産総額が減少した状態になりましたが、その後の日本株の戻りと給与の入金、及び。配当の入金でかなり元の資産総額に近づいてきています。
2024末8月末での目標達成率は78.2%でした。
これは計画の達成率より約8.7%先行しています。
今後、予定通りに資産の増加が進んだ場合、当初予定の2029年12月末から18か月前倒しの2028年6月末には目標資産額100%を達成できそうです。
2024年8月末の資産構成（ポートフォリオ）
2024年8月末の資産構成は以下の通りです。
今月は株価の変動も大きかったため、多少ですが株式の売却と購入を実施しています。
全体では株式が約56%程度、その他投資資産が約17%、現金比率が約27%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約44%。内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度。
- 米国株は約9%。内訳はほぼ高配当銘柄。
- 中国株は約3%。シャオミや中国銀行等を保有。
- インフラファンドは8%。
- REITは3%。
- 投資信託5% 。NISAでの積み立てで毎月追加中。
- 債券は2%。社債を保有。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。8月は一時日経平均の急落もありましたが、月末に多少持ち直しました。
あまり一喜一憂しすぎずに引き続き長期的な視点で目標に向けて資産を育てていきたいと思います。
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