こんにちは、2025年も早くも4分の1が終わりましたね。さて今月もまた月末時点でのFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2025年3月末の資産額目標達成状況
2025年3月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は残高実績を当初計画の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は約0.9%増加しました。
3月は12月末決算の企業の配当がそこそこ多くありました。また株は月末に大きく下落しましたが、3月中に米国株、中国株等が大きく値上りしていた分が戻った感じだったので、トータルではあまり大きな影響はなく、配当および給料での入金分程度は資産総額が増加した感じとなりました。
2025月3月末での目標達成率は85.8%でした。
計画での達成率との比較では実績が約13.1%先行しています。
今後、予定通りに資産の増加が進んだ場合、当初予定の2029年12月末から27か月前倒しの2027年9月末には目標資産額100%を達成できそうな状況です。
このまま順調にいけばあと2年6カ月で目標額を達成することになりますが、想定ラインよりプラスに振れることがあればマイナスに振れることもあると思うので、あまり焦らず、気長に構えたいと思います。
また不測の事態に備えるためにも120％ラインも目指したいですし、、、
2025年3月末の資産構成（ポートフォリオ）
2025年3月末の資産構成は以下の通りです。
今月もあまり売買は実施していませんが、株価の変動により構成比率が変動しています。
全体では株式が約60.7%程度、その他投資資産が約14.4%、現金比率が約24.9%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約44.7%。日本株の内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度です。
- 米国株は約10.6%。内訳はほぼ高配当銘柄です。今月はこのうちの一部銘柄が大きく値上がりしました。
- 中国株は約5.4%。シャオミ株や中国銀行等を保有しています。3月も当初は引き続きシャオミ株が絶好調でしたが、月末にかなり値下がりしてしまいました。
- インフラファンドは5.5%。引き続きかなり含み損を抱えたまま塩漬け状態です。長期的に分配金で何とかプラスとなればと諦めています。
- REITは2.4%。最近は株価がちょっと見直されてきています。
- 投資信託5.0% 。NISAでの積み立てで毎月追加中です。引き続き一部の証券会社分はポイント目的の積み立てなので比較的短期での売却を継続しています。
- 債券は1.6%。社債を保有しつづけています。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。
3月は株価はプラスマイナスゼロで、入金分と配当分の資産が増えたといった感じでした。
引き続き最近も米国の動きで株価が大きく変動することが多いので、少し現金比率を高めて必要なときにアクションを取れるようにしたいと思いつつ、結局あまり大きく資産構成を変更出来ていません。
まあ、あまり短期的な変動には一喜一憂しすぎずに、引き続き長期的な視点で目標に向けて資産を育てていきたいと思います。
引き続きどうぞよろしくお願いいたします。
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