こんにちは、10月が終わりましたね。さて今月もまた月末時点でのFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2025年10月末の資産額目標達成状況
2025年10月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は過去の残高実績に当初計画の今後の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は約1.0%増加しました。引き続き株価好調のおかげですね。
2025月10月末でのFIの目標達成率は100.5%でした。
なんと予定より約4年も早く目標を金額を達成してしまいました。パチパチパチ。
しかしこの達成は株価の想定以上の上昇によるものであり、逆方向に動けば20％くらいはすぐに資産総額が減少してしまいそうな状況だと思っています。
もしこのタイミングでFIREしてしまうと何らかのｘｘショックが発生すれば厳しい状況になりかねないため、徐々にリスク資産の以外の割合を高めつつ、配当金もさらにより積み増していきたいです。
冷静にもう一度目標を再設定して気持ち新たにさらなる積み上げを継続しようと思っています。
2025年10月末の資産構成（ポートフォリオ）
2025年10月末の資産構成は以下の通りです。
今月は若干ですが個別株を追加しました。
全体では株式が約65.9%程度、その他投資資産が約15.2%、現金比率が約18.9%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約49.5%。日本株の内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度です。今月は全般に好調でした。
- 米国株は約11.5%。内訳はほぼ高配当銘柄です。
- 中国株は約4.9%。シャオミ株や中国銀行等を保有しています。
- インフラファンドは5.5%。最近徐々に株価が戻ってきています。
- REITは2.3%。
- 投資信託5.9% 。NISAでの積み立てで毎月追加中です。
- 債券は1.3%。社債を保有しつづけています。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。10月も先月に引き続き引き続き株が絶好調だったため先月に引き続き過去最高の残高を更新でき、FIに向けた目標金額は達成できました。
しかし、現状のポートフォリオはリスク資産の割合も高く相場の状況次第で大きく変動する可能性が高いので、より安定的な状態を目指して目標を再設定して更なる積み上げを目指していこうと思っています。
引き続きどうぞよろしくお願いいたします。
ランキングサイトに参加しています。よろしければ応援頂ければ幸いです。
↓
