こんにちは、2025年も1年の半分、6月が終わりましたね。今月もまた月末時点でのFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2025年6月末の資産額目標達成状況
2025年6月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は過去の残高実績に当初計画の今後の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は約4.0%増加しました。2カ月連続での4%の増加はちょっと出来すぎですね。
2025月5月末でのFIの目標達成率は91.6%でした。
計画での達成率との比較では実績が約17.5%先行しています。
今後、予定通りに資産の増加が進んだ場合、当初予定の2029年12月末から36か月前倒しの2026年12月末には目標資産額100%を達成できそうな状況です。
ほんまかいなですね。
2025年6月末の資産構成（ポートフォリオ）
2025年6月末の資産構成は以下の通りです。
今月はあまり個別株の売買はしませんでしたが、ボーナスや配当等の入金が多かったため、現金比率が先月より高まっています。
全体では株式が約62.7%程度、その他投資資産が約14.2%、現金比率が約23.1%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約45.9%。日本株の内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度です。
- 米国株は約11.1%。内訳はほぼ高配当銘柄です。今月はこのうちの一部銘柄が大きく値上がりしました。
- 中国株は約5.6%。シャオミ株や中国銀行等を保有しています。
- インフラファンドは5.2%。引き続きかなり含み損を抱えたまま塩漬け状態です。長期的に分配金で何とかプラスとなればと諦めています。
- REITは2.4%。最近は株価がちょっと見直されてきています。
- 投資信託5.2% 。NISAでの積み立てで毎月追加中です。引き続き一部の証券会社分はポイント目的の積み立てなので比較的短期での売却を継続しています。
- 債券は1.5%。社債を保有しつづけています。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。
6月はボーナスと配当での入金により予定通り現金比率が回復できました。また株価も安定しており入金分と合わせて全体の資産総額が予定以上に増えています。
この先関税問題などまた大きな動きがありそうな気がしますが、うまく乗り切れれば、またあわよくば資産をより増加させるチャンスにできれば、、、と思っています。
引き続きどうぞよろしくお願いいたします。
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