こんにちは
毎日暑い日が続きますね。昨日で7月も終わりました。今月もまたFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2024年7月末の資産額目標達成状況
2024年7月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は残高実績を当初計画の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は1.1%増加しました。
増加要因は、①給与、配当金等からの生活費の余剰金の入金、③保有している金融資産の値上り、③これまで計算対象外としていた資産を現金化して計算対象にした分の３つです。
今月の増加分に占める①、②、③の割合は、ざっくりと同じくらいの金額です。
2024末7月末での目標達成率は79.3%でした。
これは計画の達成率より約10.4%先行しています。
今後、予定通りに資産の増加が進んだ場合、当初予定の2029年12月末から21か月前倒しの2028年3月末には目標資産額100%を達成できそうです。
2024年6月末の資産構成（ポートフォリオ）
2024年6月末の資産構成は以下の通りです。
引き続き日本株を多少追加しました。インフラファンドは購入や売却は実施していませんが、評価額が下がっています。
全体では株式が約57%程度、その他投資資産が約17%、現金比率が約26%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約45%。内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度。
- 米国株は約10%。内訳はほぼ高配当銘柄。
- 中国株は約2%。シャオミや中国銀行等を保有。
- インフラファンドは8%。
- REITは3%。
- 投資信託4% 。NISAでの積み立てで毎月追加中。
- 債券は2%。社債を保有。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。7月は一時日経平均も4万2千円を突破しましたが、その後軟調で一時かなり資産も減少していましたが、月末に多少持ち直しました。
（本日は恐ろしいことになっていますが、それはまた別のお話、、、）
あまり一喜一憂しすぎずに引き続き長期的な視点で目標に向けて資産を育てていきたいと思います。
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