こんにちは
昨日までで9月も終わりましたね。今年も残り3か月、早いものですね。今月もまたFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2024年9月末の資産額目標達成状況
2024年9月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は残高実績を当初計画の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額はほぼ増減なしでした。
9月は配当も多く、給与からの余剰金もあり、本来ならもう少し資産総額が増えてほしかったところですが、株価下落の変動を受けて月末時点では前月末の残高とほぼ同じとなっていました。
2024末9月末での目標達成率は78.2%でした。
これは計画の達成率より約8.3%先行しています。
今後、予定通りに資産の増加が進んだ場合、当初予定の2029年12月末から17か月前倒しの2028年7月末には目標資産額100%を達成できそうです。
2024年9月末の資産構成（ポートフォリオ）
2024年9月末の資産構成は以下の通りです。
今月はほぼ株式の売却、購入は実施していません。
全体では株式が約55%程度、その他投資資産が約17%、現金比率が約28%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約42%。内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度。
- 米国株は約10%。内訳はほぼ高配当銘柄。
- 中国株は約3%。シャオミ株や中国銀行等を保有。
- インフラファンドは8%。
- REITは2%。
- 投資信託5% 。NISAでの積み立てで毎月追加中。
- 債券は2%。社債を保有。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。
今年の3月までは株価の推移が予想以上に好調だったこともあり、4月以降の資産の増加ペースが遅く、もどかしくも感じますが、当初計画よりは十分先行している状態でもありますので、あまり一喜一憂しすぎずに引き続き長期的な視点で目標に向けて資産を育てていきたいと思います。
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