こんにちは
今年も11月も終わりましたね。今年も残り1か月。12月は特にあっという間に終わる感じがします。今月もまたFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2024年11月末の資産額目標達成状況
2024年11月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は残高実績を当初計画の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は約1.5%増加しました。
11月が配当はあまり多くありませんでしたが、先月から引き続きで株価が上昇していることにより資産総額は増加しました。
2024月11月末での目標達成率は80.5%でした。ようやく一つの目標であった80%のラインは突破しましたが、これで何かが変わるわけでもありません。またこのラインを維持できるかは株価次第なところもあり、ゆっくり構えていこうと思います。
また計画の達成率との比較では約9.6%先行しています。
今後、予定通りに資産の増加が進んだ場合、当初予定の2029年12月末から20か月前倒しの2028年4月末には目標資産額100%を達成できそうです。
2024年11月末の資産構成（ポートフォリオ）
2024年11月末の資産構成は以下の通りです。
今月も若干国内の高配当株を追加購入しています。また米国株は追加していませんが株価上昇で構成比率が変動しています。
全体では株式が約60.0%程度、その他投資資産が約15.5%、現金比率が約24.5%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約46.0%。内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度。
- 米国株は約10.6%。内訳はほぼ高配当銘柄。
- 中国株は約3.4%。シャオミ株や中国銀行等を保有。
- インフラファンドは6.7%。
- REITは2.5%。
- 投資信託4.7% 。NISAでの積み立てで毎月追加中。
- 債券は1.7%。社債を保有。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。
ようやく目標の80%のラインは突破しましたが、維持できるかは株価次第なところもあり、ゆっくり構えていこうと思います。
また12月はボーナス＋3月末が決算の企業の中間配当の入金もありますので、株価が崩れなければ資産増加を期待しています。
まぁあまり一喜一憂しすぎずに、引き続き長期的な視点で目標に向けて資産を育てていきたいと思います。
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