こんにちは
昨日までで10月も終わりましたね。今年も残り2か月ですね。この先の2カ月11月、12月は特にあっという間に終わる感じがします。今月もまたFIREに向けた資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみました。
2024年10月末の資産額目標達成状況
2024年10月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は残高実績を当初計画の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は約1.5%増加しました。
10月はあまり配当はありませんでしたが、株価が戻ってきた分を反映して先月より資産総額が増加しました。
8月以降株価が下落していたため、ようやく7月頃の資産総額に戻ってきた感じですが、8月、9月、10月の3か月分の配当や給与からの入金額を考えるともう少し残高が増えてほしいなと思いますが、そもそも7月が一時的に好調だったに過ぎないのかもしれません。
2024末10月末での目標達成率は79.3%でした。
これは計画の達成率より約9.0%先行しています。
今後、予定通りに資産の増加が進んだ場合、当初予定の2029年12月末から18か月前倒しの2028年6月末には目標資産額100%を達成できそうです。
2024年10月末の資産構成（ポートフォリオ）
2024年10月末の資産構成は以下の通りです。
今月は若干国内の高配当株を追加購入しています。またインフラファンドが大幅な値下がり、中国株は大幅な値上がりで構成比率が変動しています。
全体では株式が約58.0%程度、その他投資資産が約16.4%、現金比率が約25.6%となっています。
詳細は以下の通りです。
- 日本株は約44.7%。内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度。
- 米国株は約9.8%。内訳はほぼ高配当銘柄。
- 中国株は約3.5%。シャオミ株や中国銀行等を保有。
- インフラファンドは7.4%。
- REITは2.5%。
- 投資信託4.7% 。NISAでの積み立てで毎月追加中。
- 債券は1.7%。社債を保有。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。
8月以降の株価下落からようやく回復してきましたが、この先日本や米国の政治的な動向次第で大幅に株価が変動するリスクもあるかと思っています。
現時点では当初計画よりは十分先行している状態でもありますので、あまり一喜一憂しすぎずに、引き続き長期的な視点で目標に向けて資産を育てていきたいと思います。
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