こんにちは
本日より5月になりましたので今月もFIREに向けた2024月4月末の資産残高、資産構成（ポートフォリオ）を整理してみます。
2024年4月末の資産額目標達成状況
2024年4月末のFI（Financial Independence＝経済的自立）の目標金額に対する資産状況は以下の様になりました。前月とほぼ変わらずです。
【グラフの見方】
- 縦軸は目標達成率（80%はFI達成といえそうな最低限の額、100％は現時点の目標額、120％は可能であれば目指したい額）
- 横軸の期限(仮)は2030年を目標として仮設定
- 青色の実線は報告時点までの実績残高
- 緑色の点線は当初計画
- 青色の点線は残高実績を当初計画の金額を積み上げた場合の見込み
前月末と比較して資産総額は0.02%増加しました。給与からの貯蓄と株式・投資信託の値下りがほぼイコールのため、今月は総資産が数万円しか増加していません。
2024末4月末での目標達成率は76.8%です。これは計画より約9.3%先行しています。
今後予定通りの資産形成進んだ場合、19か月前倒しで2028年中には目標資産額100%を達成できそうです。このまま順調にいってくれれば、ゴールタイミングを早めるか、120％を目指すか、うれしい悩みになりそうです。
2024年4月末の資産構成（ポートフォリオ）
2024年4月末の資産構成は以下の通りです。
前月から大きな構成の変更はなく、株式が約50%程度、その他投資資産が約20%、現金比率が約30%となっています。詳細は以下の通りです。
- 日本株は約41%。内訳の構成比率は引き続き、高配当株、優待株が9割程度。
- 米国株は約9%。内訳はほぼ高配当銘柄。
- 中国株は2%。シャオミや中国銀行等を保有。
- インフラファンドは10%。
- REITは1%。引き続き買い増しを検討中。
- 投資信託4% 。NISAでの積み立てで毎月追加中。
- 債券は2%。社債を保有。
まとめ
FI（Financial Independence＝経済的自立）に向けた資産状況について整理してみました。3月まで上昇しすぎていた一部の株式の多少の下落はありましたが、今月はあまり資産構成に動きはありませんでした。今後さらなる調整局面も想定されると思いますが、あまり一喜一憂しすぎず、引き続き長期的な視点で目標に向けて資産を育てていきたいと思います。
引き続きよろしくお願いいたします。
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